財政部　工業(yè)和信息化部　銀監(jiān)會等

財政部 工業(yè)和信息化部 銀監(jiān)會
國家知識產權局 國家工商行政管理總局 國家版權局
關于加強知識產權質押融資與評估管理
支持中小企業(yè)發(fā)展的通知


各省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市財政廳（局）、中小企業(yè)管理部門、銀監(jiān)局、知識產權局、工商行政管理局、版權局：
　　為貫徹落實《國家知識產權戰(zhàn)略綱要》（國發(fā)〔2008〕18號和《國務院關于進一步促進中小企業(yè)發(fā)展的若干意見》（國發(fā)〔2009〕36號），推進知識產權質押融資工作，拓展中小企業(yè)融資渠道，完善知識產權質押評估管理體系，支持中小企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展，積極推動產業(yè)結構優(yōu)化升級，加快經濟發(fā)展方式轉變，現就知識產權質押融資與評估管理有關問題通知如下：
　　一、建立促進知識產權質押融資的協同推進機制
　　知識產權質押融資是知識產權權利人將其合法擁有的且目前仍有效的專利權、注冊商標權、著作權等知識產權出質，從銀行等金融機構取得資金，并按期償還資金本息的一種融資方式。各級財政、銀監(jiān)、知識產權、工商行政、版權、中小企業(yè)管理部門（以下統稱各有關部門）要充分發(fā)揮各自的職能作用，加強協調配合和信息溝通，積極探索促進本地區(qū)知識產權質押融資工作的新模式、新方法，完善知識產權質押融資的扶持政策和管理機制，加強知識產權質押評估管理，支持中小企業(yè)開展知識產權質押融資，加快建立知識產權質押融資協同工作機制，有效推進知識產權質押融資工作。
　　二、創(chuàng)新知識產權質押融資的服務機制
　　各有關部門要指導和支持銀行等金融機構探索和創(chuàng)新知識產權信貸模式，積極拓展知識產權質押融資業(yè)務，鼓勵和支持商業(yè)銀行結合自身特點和業(yè)務需要，選擇符合國家產業(yè)政策和信貸政策、可以用貨幣估價并依法流轉的知識產權作為質押物，有效滿足中小企業(yè)的融資需求。
　　各有關部門要指導和支持商業(yè)銀行等金融機構根據國家扶持中小企業(yè)發(fā)展的政策，充分利用知識產權的融資價值，開展多種模式的知識產權質押融資業(yè)務，擴大中小企業(yè)知識產權質押融資規(guī)模。要鼓勵商業(yè)銀行積極開展以擁有自主知識產權的中小企業(yè)為服務對象的信貸業(yè)務，對中小企業(yè)以自主知識產權質押的貸款項目予以優(yōu)先支持。要充分利用國家財政現有中小企業(yè)信用擔保資金政策，對擔保機構開展的中小企業(yè)知識產權質押融資擔保業(yè)務給予支持。
　　各有關部門要引導商業(yè)銀行、融資性擔保機構充分利用資產評估在知識產權質押中的作用，促進知識產權、資產評估法律及財政金融等方面的專業(yè)協作，協助貸款、擔保等金融機構開展知識產權質押融資業(yè)務。要進一步加強知識產權、資產評估、金融等專業(yè)知識培訓和業(yè)務交流，開展相關政策與理論研究，提升商業(yè)銀行、融資性擔保機構、資產評估機構等組織及有關從業(yè)人員的專業(yè)能力。
　　各有關部門要支持和指導中小企業(yè)運用相關政策開展知識產權質押融資，構建中小企業(yè)與商業(yè)銀行等金融機構之間的信息交流平臺，提高中小企業(yè)知識產權保護和運用水平。
　　三、建立完善知識產權質押融資風險管理機制
　　各地銀監(jiān)部門要指導和支持商業(yè)銀行等金融機構建立健全知識產權質押融資管理體系，創(chuàng)新授信評級，嚴格授信額度管理，建立知識產權質押物價值動態(tài)評估機制，落實風險防控措施。
　　各有關部門要鼓勵融資性擔保機構為中小企業(yè)知識產權質押融資提供擔保服務，引導企業(yè)開展同業(yè)擔保業(yè)務，構建知識產權質押融資多層次風險分擔機制。探索建立適合中小企業(yè)知識產權質押融資特點的風險補償和盡職免責機制。支持和引導各類信用擔保機構為知識產權交易提供擔保服務，探索建立社會化知識產權權益擔保機制。
　　四、完善知識產權質押融資評估管理體系
　　各有關部門要根據財政部和國家知識產權局、國家工商行政管理總局、國家版權局等部門有關加強知識產權資產評估管理的意見，完善知識產權質押評估管理制度，加強評估質量管理，防范知識產權評估風險。
　　各有關部門要鼓勵商業(yè)銀行、融資性擔保機構、中小企業(yè)充分利用專業(yè)評估服務，由經財政部門批準設立的具有知識產權評估專業(yè)勝任能力的資產評估機構，對需要評估的質押知識產權進行評估。要指導商業(yè)銀行、融資性擔保機構、中小企業(yè)等評估業(yè)務委托方，針對知識產權質押融資的評估行為，充分關注評估報告披露事項，按照約定合理使用評估報告。
　　中國資產評估協會要加強相關評估業(yè)務的準則建設和自律監(jiān)管，促進資產評估機構、注冊資產評估師規(guī)范執(zhí)業(yè)，加快推進知識產權評估理論研究和數據服務系統建設，為評估機構開展知識產權評估提供理論和數據支持。要在無形資產評估準則框架下，針對各類知識產權制定具體的資產評估指導意見，形成完整的知識產權評估準則體系。要加大知識產權評估相關業(yè)務的培訓，進一步提高注冊資產評估師專業(yè)勝任能力。要監(jiān)督資產評估機構按照國家有關規(guī)定合理收取評估費用，制止資產評估機構低價惡性競爭或超標準收費行為。
　　五、建立有利于知識產權流轉的管理機制
　　各級知識產權部門要建立動態(tài)的信息跟蹤和溝通機制，及時做好知識產權質押登記，加強流程管理，強化質押后的知識產權保護，并為商業(yè)銀行、融資性擔保機構、質押評估委托方查詢質押知識產權法律狀態(tài)、知識產權質押物經營狀況等信息提供必要的支持，協助商業(yè)銀行逐步建立知識產權質押融資信用體系。
　　各級中小企業(yè)管理部門要積極引導擁有自主知識產權的中小企業(yè)進行質押融資，提高其知識產權參與資產評估的積極性和有效性，建立適應知識產權交易的多元化、多渠道投融資機制，并將其納入當地中小企業(yè)成長工程。
　　各有關部門要加快推進知識產權交易市場建設，充分依托各類產權交易市場，引導風險投資機構參與科技成果產業(yè)化投資，促進知識產權流轉。要積極探索知識產權許可、拍賣、出資入股等多元化價值實現形式，支持商業(yè)銀行、融資性擔保機構質權的實現。
　　　　　　　　　　　　　　　　　財政部 工業(yè)和信息化部 銀監(jiān)會
　　　　　　　　　　　　　國家知識產權局 國家工商行政管理總局 國家版權局
　　　　　　　　　　　　　　　　 　　　二〇一〇年八月十二日