中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

關(guān)于嚴(yán)格規(guī)范保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)激勵(lì)行為的通知

保監(jiān)中介〔2010〕1333號(hào)


各保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)，各保監(jiān)局：

　　為規(guī)范保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)的激勵(lì)行為，最大限度地防范化解風(fēng)險(xiǎn)，現(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

　　一、各保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格按照財(cái)政部、人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)近期聯(lián)合下發(fā)的《關(guān)于規(guī)范金融企業(yè)內(nèi)部職工持股的通知》（財(cái)金〔2010〕97號(hào)）要求，進(jìn)行自查自糾，確保內(nèi)部職工持股符合有關(guān)法律和政策。

　　二、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)只能對(duì)在本機(jī)構(gòu)連續(xù)執(zhí)業(yè)兩年以上的銷(xiāo)售人員實(shí)施股權(quán)激勵(lì)，不得為快速做大業(yè)務(wù)規(guī)模而隨意拓寬股權(quán)激勵(lì)對(duì)象的范圍。

　　三、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)實(shí)施激勵(lì)時(shí)，不得對(duì)激勵(lì)方案進(jìn)行欺騙或者誤導(dǎo)性宣傳，包括夸大或者隨意承諾未來(lái)上市等不確定性收益；不得誘導(dǎo)銷(xiāo)售人員為獲得激勵(lì)而購(gòu)買(mǎi)自保件、借款買(mǎi)保險(xiǎn)等；不得以激勵(lì)為名向客戶(hù)贈(zèng)送股權(quán)、返還不正當(dāng)利益。

　　四、各保監(jiān)局要高度重視轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)實(shí)施激勵(lì)過(guò)程中的潛在風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)監(jiān)測(cè)預(yù)警，完善應(yīng)急預(yù)案，及時(shí)跟進(jìn)處置。相關(guān)保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年第一季度向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局報(bào)告上年度執(zhí)行本通知的情況。對(duì)在激勵(lì)過(guò)程中存在損害被保險(xiǎn)人及相關(guān)人員利益等違法違規(guī)行為的保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)，各保監(jiān)局要依法從嚴(yán)從重快查快處；對(duì)因?qū)嵤┘��?lì)不當(dāng)而引發(fā)群體性事件、造成不良社會(huì)影響的，要依法嚴(yán)肅追究相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員的責(zé)任；對(duì)利用激勵(lì)名義從事非法集資、傳銷(xiāo)等違法犯罪活動(dòng)的，要嚴(yán)厲打擊，依法移送；對(duì)已查處的違法違規(guī)案件，要及時(shí)向社會(huì)披露，提示公眾警惕。

　　

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 二○一○年十一月十五日