中國(guó)人民銀行關(guān)于銀行間外匯市場(chǎng)交易匯價(jià)和外匯指定銀行掛牌匯價(jià)管理有關(guān)問(wèn)題的通知
中國(guó)人民銀行關(guān)于銀行間外匯市場(chǎng)交易匯價(jià)和外匯指定銀行掛牌匯價(jià)管理有關(guān)問(wèn)題的通知
中國(guó)人民銀行
中國(guó)人民銀行關(guān)于銀行間外匯市場(chǎng)交易匯價(jià)和外匯指定銀行掛牌匯價(jià)管理有關(guān)問(wèn)題的通知
中國(guó)人民銀行關(guān)于銀行間外匯市場(chǎng)交易匯價(jià)和外匯指定銀行掛牌匯價(jià)管理有關(guān)問(wèn)題的通知
銀發(fā)[2010]325號(hào)
中國(guó)人民銀行上�？偛浚鞣中�、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行；國(guó)家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門(mén)、寧波市分局；各外匯指定銀行；中國(guó)外匯交易中心：
為進(jìn)一步提高政策透明度，便利社會(huì)各界掌握匯價(jià)管理相關(guān)政策，現(xiàn)將銀行間外匯市場(chǎng)交易匯價(jià)和外匯指定銀行掛牌匯價(jià)管理具體事項(xiàng)的相關(guān)規(guī)定整合后通知如下：
一、中國(guó)人民銀行授權(quán)中國(guó)外匯交易中心于每個(gè)工作日上午9：15對(duì)外公布當(dāng)日人民幣兌美元、歐元、日元、港幣、英鎊和馬來(lái)西亞林吉特匯率中間價(jià)，作為當(dāng)日銀行間即期外匯市場(chǎng)（含詢(xún)價(jià)交易方式和撮合方式）以及銀行柜臺(tái)交易匯率的中間價(jià)。中國(guó)人民銀行授權(quán)中國(guó)外匯交易中心公布的當(dāng)日匯率中間價(jià)適用于該中間價(jià)發(fā)布后到下一個(gè)匯率中間價(jià)發(fā)布前。
二、人民幣兌美元匯率中間價(jià)的形成方式為：中國(guó)外匯交易中心于每日銀行間外匯市場(chǎng)開(kāi)盤(pán)前向銀行間外匯市場(chǎng)做市商詢(xún)價(jià)，并將做市商報(bào)價(jià)作為人民幣兌美元匯率中間價(jià)的計(jì)算樣本，去掉最高和最低報(bào)價(jià)后，將剩余做市商報(bào)價(jià)加權(quán)平均，得到當(dāng)日人民幣兌美元匯率中間價(jià)，權(quán)重由中國(guó)外匯交易中心根據(jù)報(bào)價(jià)方在銀行間外匯市場(chǎng)的交易量及報(bào)價(jià)情況等指標(biāo)綜合確定。
三、人民幣兌歐元、日元、港幣和英鎊匯率中間價(jià)由中國(guó)外匯交易中心分別根據(jù)當(dāng)日人民幣兌美元匯率中間價(jià)與上午9：00國(guó)際外匯市場(chǎng)歐元、日元、港幣和英鎊兌美元匯率套算確定。人民幣兌馬來(lái)西亞林吉特匯率中間價(jià)由中國(guó)外匯交易中心根據(jù)每日銀行間外匯市場(chǎng)開(kāi)盤(pán)前銀行間外匯市場(chǎng)做市商的報(bào)價(jià)平均得出。
四、每日銀行間即期外匯市場(chǎng)人民幣兌美元的交易價(jià)可在中國(guó)外匯交易中心對(duì)外公布的當(dāng)日人民幣兌美元匯率中間價(jià)上下0.5%的幅度內(nèi)浮動(dòng)。人民幣兌歐元、日元、港幣、英鎊交易價(jià)在中國(guó)外匯交易中心公布的人民幣兌該貨幣匯率中間價(jià)上下3%的幅度內(nèi)浮動(dòng)。人民幣兌馬來(lái)西亞林吉特交易價(jià)在中國(guó)外匯交易中心公布的人民幣兌林吉特匯率中間價(jià)上下5%的幅度內(nèi)浮動(dòng)。人民幣兌其他非美元貨幣交易價(jià)的浮動(dòng)幅度另行規(guī)定。
五、外匯指定銀行為客戶(hù)提供當(dāng)日美元最高現(xiàn)匯賣(mài)出價(jià)與最低現(xiàn)匯買(mǎi)入價(jià)之差不得超過(guò)當(dāng)日匯率中間價(jià)的1%（［當(dāng)日最高現(xiàn)匯賣(mài)出價(jià)－當(dāng)日最低現(xiàn)匯買(mǎi)入價(jià)］／當(dāng)日匯率中間價(jià)×100%≤1%），最高現(xiàn)鈔賣(mài)出價(jià)與最低現(xiàn)鈔買(mǎi)入價(jià)之差不得超過(guò)當(dāng)日匯率中間價(jià)的4%（［當(dāng)日最高現(xiàn)鈔賣(mài)出價(jià)－當(dāng)日最低現(xiàn)鈔買(mǎi)入價(jià)］／當(dāng)日匯率中間價(jià)×100%≤4%）。每日外匯指定銀行為客戶(hù)提供美元最高現(xiàn)匯賣(mài)出價(jià)和最低現(xiàn)匯買(mǎi)入價(jià)區(qū)間、最高現(xiàn)鈔賣(mài)出價(jià)與最低現(xiàn)鈔買(mǎi)入價(jià)區(qū)間均應(yīng)包含當(dāng)日人民幣兌美元匯率中間價(jià)。在上述規(guī)定的價(jià)差幅度范圍內(nèi)，外匯指定銀行可自行調(diào)整美元現(xiàn)匯和現(xiàn)鈔的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格。
鼓勵(lì)外匯指定銀行在柜臺(tái)加掛人民幣兌各種貨幣匯價(jià)。人民幣兌非美元貨幣現(xiàn)匯和現(xiàn)鈔掛牌買(mǎi)賣(mài)價(jià)差幅度沒(méi)有限制，外匯指定銀行可自行決定對(duì)客戶(hù)掛牌的人民幣兌非美元貨幣現(xiàn)匯和現(xiàn)鈔買(mǎi)賣(mài)價(jià)。
六、外匯指定銀行可在第五條規(guī)定的價(jià)差幅度范圍內(nèi)與客戶(hù)議定更優(yōu)惠的現(xiàn)匯和現(xiàn)鈔買(mǎi)賣(mài)價(jià)，但實(shí)際成交價(jià)格應(yīng)遵循風(fēng)險(xiǎn)管理原則，避免不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。
七、全國(guó)性銀行總行向國(guó)家外匯管理局，外資銀行、地方性中資銀行總行及其他法人金融機(jī)構(gòu)按屬地管理原則向所在地國(guó)家外匯管理局分局、外匯管理部（以下簡(jiǎn)稱(chēng)外匯局分局），于每個(gè)工作日上午9：30之前報(bào)送本銀行上一工作日初始掛牌匯價(jià)、最高價(jià)、最低價(jià)、結(jié)束掛牌匯價(jià)以及當(dāng)日營(yíng)業(yè)初始掛牌匯價(jià)。全國(guó)性銀行的分支機(jī)構(gòu)，外資銀行、地方性中資銀行及其他法人金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每個(gè)工作日上午10：30之前將本銀行上一工作日實(shí)際成交最高價(jià)、實(shí)際成交最低價(jià)報(bào)送至所在地外匯局分局。
八、提供掛牌匯價(jià)服務(wù)的外匯指定銀行均應(yīng)通過(guò)國(guó)家外匯管理局網(wǎng)上服務(wù)平臺(tái)報(bào)送銀行掛牌匯價(jià)日?qǐng)?bào)表（見(jiàn)附件）。具體登錄及數(shù)據(jù)報(bào)送方法詳見(jiàn)國(guó)家外匯管理局網(wǎng)上服務(wù)平臺(tái)（網(wǎng)址為http://www.safesvc.gov.cn。）首頁(yè)“常用下載”欄目中“銀行牌價(jià)報(bào)送使用手冊(cè)及模板”。
外匯局分局負(fù)責(zé)組織轄區(qū)內(nèi)全國(guó)性銀行的分支機(jī)構(gòu)，外資銀行、地方性中資銀行以及其他法人金融機(jī)構(gòu)通過(guò)網(wǎng)上服務(wù)平臺(tái)報(bào)送銀行掛牌匯價(jià)日?qǐng)?bào)表，并登錄內(nèi)網(wǎng)網(wǎng)上服務(wù)平臺(tái)（地址為http://100.1.50.12）為轄區(qū)內(nèi)外匯指定銀行進(jìn)行初始設(shè)置，保證外匯指定銀行能夠通過(guò)國(guó)家外匯管理局網(wǎng)上服務(wù)平臺(tái)報(bào)送銀行掛牌匯價(jià)日?qǐng)?bào)表。登錄及操作方法詳見(jiàn)國(guó)家外匯管理局網(wǎng)上服務(wù)平臺(tái)首頁(yè)“相關(guān)下載”欄目中“分局為銀行開(kāi)戶(hù)及授權(quán)操作說(shuō)明”。
九、實(shí)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)報(bào)送的外匯指定銀行可停止通過(guò)其他方式向國(guó)家外匯管理局或外匯局分局報(bào)送銀行掛牌匯價(jià)日?qǐng)?bào)表。如遇網(wǎng)上服務(wù)平臺(tái)故障無(wú)法傳輸數(shù)據(jù)，外匯指定銀行和外匯局分局應(yīng)及時(shí)與國(guó)家外匯管理局聯(lián)系，并啟用傳真方式報(bào)送銀行掛牌匯價(jià)日?qǐng)?bào)表。全國(guó)性銀行總行傳真至010－68402303。
十、外匯指定銀行應(yīng)建立健全有關(guān)掛牌匯價(jià)的內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制。外匯指定銀行應(yīng)完善全系統(tǒng)掛牌匯價(jià)的管理辦法(包括定價(jià)機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)防范辦法、內(nèi)部控制制度和匯價(jià)信息聯(lián)網(wǎng)技術(shù)規(guī)范等)，如有修改應(yīng)報(bào)國(guó)家外匯管理局或外匯局分局備案。全國(guó)性銀行總行報(bào)送國(guó)家外匯管理局，同時(shí)抄送所在地外匯局分局；外資銀行、地方性中資銀行及其他法人金融機(jī)構(gòu)報(bào)送所在地外匯局分局。
十一、各級(jí)外匯管理部門(mén)要根據(jù)本通知精神，加強(qiáng)對(duì)轄區(qū)內(nèi)外匯指定銀行掛牌匯價(jià)的監(jiān)督和檢查。違反本通知規(guī)定的，應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》予以處罰。
十二、自本通知下發(fā)之日起，《國(guó)家外匯管理局關(guān)于調(diào)整非工作日美元對(duì)人民幣現(xiàn)匯和現(xiàn)鈔掛牌買(mǎi)賣(mài)價(jià)差的批復(fù)》（匯復(fù)[2007]440號(hào)）、《國(guó)家外匯管理局關(guān)于銀行對(duì)客戶(hù)美元現(xiàn)匯掛牌匯價(jià)管理有關(guān)問(wèn)題的批復(fù)》（匯復(fù)[2007]334號(hào)）、《國(guó)家外匯管理局關(guān)于加強(qiáng)外匯牌價(jià)和結(jié)售匯頭寸統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)工作的通知》（匯發(fā)[2005]84號(hào)）同時(shí)廢止。涉及中國(guó)人民銀行和國(guó)家外匯管理局其他文件中銀行間外匯市場(chǎng)交易匯價(jià)和外匯指定銀行掛牌匯價(jià)管理規(guī)定的有關(guān)事項(xiàng)以本通知為準(zhǔn)。
二〇一〇年十一月十九日
