中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

（七）有從事貨幣經(jīng)紀(jì)服務(wù)所必需的全球機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)和資訊通信網(wǎng)絡(luò)；

（八）具有有效的反洗錢措施；

（九）承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的貨幣經(jīng)紀(jì)公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外），并在擬設(shè)公司章程中載明；

（十）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第五十一條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司或者與境外出資人合資設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司的境內(nèi)出資人應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）為依法設(shè)立的非銀行金融機(jī)構(gòu)，符合審慎監(jiān)管要求；

（二）從事貨幣市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)等代理業(yè)務(wù)5年以上；

（三）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系；

（四）有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（五）經(jīng)營業(yè)績(jī)良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

（六）承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的貨幣經(jīng)紀(jì)公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外），并在擬設(shè)公司章程中載明；

（七）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第五十二條 有以下情形之一的企業(yè)不得作為貨幣經(jīng)紀(jì)公司的出資人：

（一）公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷；

（二）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常；

（三）核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多；

（四）現(xiàn)金流量波動(dòng)受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大；

（五）資產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；

（六）代他人持有貨幣經(jīng)紀(jì)公司股權(quán)；

（七）其他對(duì)貨幣經(jīng)紀(jì)公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。

第五十三條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。

第五十四條 籌建貨幣經(jīng)紀(jì)公司，應(yīng)由投資比例最大的出資人作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第五十五條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個(gè)月向銀監(jiān)會(huì)和擬設(shè)地銀監(jiān)局提交籌建延期報(bào)告�；I建延期不得超過一次，延長(zhǎng)期限不得超過3個(gè)月。

申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

第五十六條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司開業(yè)，應(yīng)由投資比例最大的出資人作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。

第五十七條 申請(qǐng)人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向銀監(jiān)局提交開業(yè)延期報(bào)告。開業(yè)延期不得超過一次，延長(zhǎng)期限不得超過3個(gè)月。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，發(fā)證機(jī)關(guān)收回金融許可證，并予以公告。



第五節(jié) 消費(fèi)金融公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立



第五十八條 設(shè)立消費(fèi)金融公司法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的公司章程；

（二）有符合規(guī)定條件的出資人；

（三）注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為3億元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣；��

（四）有符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人員和熟悉消費(fèi)金融業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

（五）建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系；

（六）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營的技術(shù)與措施；

（七）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（八）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第五十九條 消費(fèi)金融公司的出資人應(yīng)當(dāng)為中國境內(nèi)外依法設(shè)立的企業(yè)法人，并分為主要出資人和一般出資人。主要出資人是指出資數(shù)額最多并且出資額不低于擬設(shè)消費(fèi)金融公司全部股本30%的出資人，一般出資人是指除主要出資人以外的其他出資人。

前款所稱主要出資人須為境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)或主營業(yè)務(wù)為提供適合消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)產(chǎn)品的境內(nèi)非金融企業(yè)。

第六十條 金融機(jī)構(gòu)作為消費(fèi)金融公司的主要出資人，應(yīng)具備以下條件：

（一）具有5年以上消費(fèi)金融領(lǐng)域的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)；��

（二）最近1年年末總資產(chǎn)不低于600億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（三）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

（四）信譽(yù)良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（五）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；��

（六）承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的消費(fèi)金融公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外），并在擬設(shè)公司章程中載明；��

（七）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度；��

（八）滿足所在國家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管要求；��

（九）境外金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)中國市場(chǎng)有充分的分析和研究，且所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與銀監(jiān)會(huì)建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制；

（十）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

金融機(jī)構(gòu)作為消費(fèi)金融公司一般出資人，除應(yīng)具備前款第三項(xiàng)至第九項(xiàng)規(guī)定的條件外，注冊(cè)資本應(yīng)不低于3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。

第六十一條 非金融企業(yè)作為消費(fèi)金融公司主要出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）最近1年?duì)I業(yè)收入不低于300億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（二）最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的30%；

（三）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

（四）信譽(yù)良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（五）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

（六）承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的消費(fèi)金融公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外），并在擬設(shè)公司章程中載明；

（七）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

非金融企業(yè)作為消費(fèi)金融公司一般出資人，應(yīng)具備前款第二項(xiàng)至第六項(xiàng)規(guī)定的條件。

第六十二條 有以下情形之一的企業(yè)不得作為消費(fèi)金融公司的出資人：

（一）公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷；

（二）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常；

（三）核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多；

（四）現(xiàn)金流量波動(dòng)受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大；

（五）資產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；

（六）代他人持有消費(fèi)金融公司股權(quán)；

（七）其他對(duì)消費(fèi)金融公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。

第六十三條 消費(fèi)金融公司主要出資人可以在消費(fèi)金融公司章程中約定，在消費(fèi)金融公司出現(xiàn)支付困難時(shí)，給予流動(dòng)性支持；當(dāng)經(jīng)營失敗導(dǎo)致?lián)p失侵蝕資本時(shí)，及時(shí)補(bǔ)足資本金。

第六十四條 消費(fèi)金融公司至少應(yīng)當(dāng)有1名具備5年以上消費(fèi)金融業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制經(jīng)驗(yàn)，并且出資比例不低于擬設(shè)消費(fèi)金融公司全部股本15%的出資人。

第六十五條 消費(fèi)金融公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。

第六十六條 籌建消費(fèi)金融公司，應(yīng)由主要出資人作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第六十七條 消費(fèi)金融公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個(gè)月向銀監(jiān)會(huì)和擬設(shè)地銀監(jiān)局提交籌建延期報(bào)告。籌建延期不得超過一次，延長(zhǎng)期限不得超過3個(gè)月。

申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

第六十八條 消費(fèi)金融公司開業(yè)，應(yīng)由主要出資人作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。

第六十九條 申請(qǐng)人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

消費(fèi)金融公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向銀監(jiān)局提交開業(yè)延期報(bào)告。開業(yè)延期不得超過一次，延長(zhǎng)期限不得超過3個(gè)月。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，發(fā)證機(jī)關(guān)收回金融許可證，并予以公告。



第六節(jié) 金融資產(chǎn)管理公司分公司設(shè)立



第七十條 金融資產(chǎn)管理公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；

（二）風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制健全有效；

（三）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

（四）具有撥付營運(yùn)資金的能力；

（五）具有完善、合規(guī)的信息科技系統(tǒng)和信息安全體系，具有標(biāo)準(zhǔn)化的數(shù)據(jù)管理體系，具備保障業(yè)務(wù)連續(xù)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施；

（六）最近２年無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和重大案件；

（七）監(jiān)管評(píng)級(jí)良好；

（八）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第七十一條 金融資產(chǎn)管理公司設(shè)立的分公司應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）營運(yùn)資金到位；

（二）有符合任職資格條件的高級(jí)管理人員和熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)的從業(yè)人員；

（三）有與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)和規(guī)章制度；

（四）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營的技術(shù)與措施；

（五）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（六）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第七十二條 金融資產(chǎn)管理公司設(shè)立分公司須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。

第七十三條 金融資產(chǎn)管理公司籌建分公司，應(yīng)由金融資產(chǎn)管理公司作為申請(qǐng)人向擬設(shè)分公司所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由擬設(shè)地銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。

第七十四條 金融資產(chǎn)管理公司分公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個(gè)月向銀監(jiān)會(huì)和擬設(shè)地銀監(jiān)局提交籌建延期報(bào)告。籌建延期不得超過一次，延長(zhǎng)期限不得超過3個(gè)月。

申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

第七十五條 金融資產(chǎn)管理公司分公司開業(yè)，應(yīng)由金融資產(chǎn)管理公司作為申請(qǐng)人向擬設(shè)分公司所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由擬設(shè)地銀監(jiān)局受理、審查并決定。擬設(shè)分公司所在地銀監(jiān)局自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。

第七十六條 申請(qǐng)人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

金融資產(chǎn)管理公司分公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向擬設(shè)分公司所在地銀監(jiān)局提交開業(yè)延期報(bào)告。開業(yè)延期不得超過一次，延長(zhǎng)期限不得超過3個(gè)月。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。



第七節(jié) 金融資產(chǎn)管理公司投資設(shè)立、參股、收購

境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)



第七十七條 金融資產(chǎn)管理公司申請(qǐng)投資設(shè)立、參股、收購境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；

（二）風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制健全有效；

（三）具有良好的并表管理能力；

（四）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

（五）權(quán)益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）的50％；

（六）具有完善、合規(guī)的信息科技系統(tǒng)和信息安全體系，具有標(biāo)準(zhǔn)化的數(shù)據(jù)管理體系，具備保障業(yè)務(wù)連續(xù)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施；

（七）最近２年無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和重大案件；

（八）最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

（九）監(jiān)管評(píng)級(jí)良好；

（十）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第七十八條 金融資產(chǎn)管理公司申請(qǐng)投資設(shè)立、參股、收購境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自受理之日起6個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。



第八節(jié) 金融資產(chǎn)管理公司投資設(shè)立、參股、收購

境外法人金融機(jī)構(gòu)



第七十九條 金融資產(chǎn)管理公司申請(qǐng)投資設(shè)立、參股、收購境外法人金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)，內(nèi)部控制健全有效，業(yè)務(wù)條線管理和風(fēng)險(xiǎn)管控能力與境外業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)；

（二）具有清晰的海外發(fā)展戰(zhàn)略；

（三）具有良好的并表管理能力；

（四）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

（五）權(quán)益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）的50％；

（六）最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

（七）申請(qǐng)前１年年末資產(chǎn)余額達(dá)到1000億元人民幣以上；

（八）具備與境外經(jīng)營環(huán)境相適應(yīng)的專業(yè)人才隊(duì)

伍；

（九）監(jiān)管評(píng)級(jí)良好；

（十）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

本辦法所稱境外法人金融機(jī)構(gòu)是指金融資產(chǎn)管理公司全資附屬或控股的境外法人金融機(jī)構(gòu)，以及全資附屬或控股子公司、特殊目的實(shí)體設(shè)立的境外法人金融機(jī)構(gòu)。

第八十條 金融資產(chǎn)管理公司申請(qǐng)投資設(shè)立、參股、收購境外法人金融機(jī)構(gòu)由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自受理之日起６個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

金融資產(chǎn)管理公司獲得銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)文件后應(yīng)按照擬設(shè)立、參股、收購境外法人金融機(jī)構(gòu)注冊(cè)地國家或地區(qū)的法律法規(guī)辦理相關(guān)法律手續(xù)，并在完成相關(guān)法律手續(xù)后15個(gè)工作日內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告設(shè)立、參股或收購的境外金融機(jī)構(gòu)的名稱、成立時(shí)間、注冊(cè)地點(diǎn)、注冊(cè)資本、注資幣種等。



第九節(jié) 金融租賃公司專業(yè)子公司設(shè)立



第八十一條 金融租賃公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立境內(nèi)專業(yè)子公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)，風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制健全有效；

（二）具有良好的并表管理能力；

（三）各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)符合《金融租賃公司管理辦法》的規(guī)定；

（四）權(quán)益性投資余額原則上不超過凈資產(chǎn)（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）的50%；

（五）在業(yè)務(wù)存量、人才儲(chǔ)備等方面具備一定優(yōu)勢(shì)，在專業(yè)化管理、項(xiàng)目公司業(yè)務(wù)開展等方面具有成熟的經(jīng)驗(yàn)，能夠有效支持專業(yè)子公司開展特定領(lǐng)域的融資租賃業(yè)務(wù)；

（六）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

（七）遵守國家法律法規(guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為；

（八）監(jiān)管評(píng)級(jí)良好；

（九）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第八十二條 金融租賃公司設(shè)立境內(nèi)專業(yè)子公司原則上應(yīng)100%控股，有特殊情況需引進(jìn)其他投資者的，金融租賃公司的持股比例不得低于51%。引進(jìn)的其他投資者應(yīng)符合本辦法第二十四條至第二十七條以及第二十九條至第三十一條規(guī)定的金融租賃公司發(fā)起人條件，且在專業(yè)子公司經(jīng)營的特定領(lǐng)域有所專長(zhǎng)，在業(yè)務(wù)開拓、租賃物管理等方面具有比較優(yōu)勢(shì)，有助于提升專業(yè)子公司的業(yè)務(wù)拓展能力和風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

第八十三條 金融租賃公司設(shè)立的境內(nèi)專業(yè)子公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的公司章程；

（二）有符合規(guī)定條件的發(fā)起人；

（三）注冊(cè)資本最低限額為5000萬元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人員和熟悉融資租賃業(yè)務(wù)的從業(yè)人員；

（五）有健全的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系，以及與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的管理信息系統(tǒng)；

（六）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（七）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第八十四條 金融租賃公司設(shè)立境內(nèi)專業(yè)子公司須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。

第八十五條 金融租賃公司籌建境內(nèi)專業(yè)子公司，由金融租賃公司作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，同時(shí)抄報(bào)金融租賃公司所在地銀監(jiān)局，由擬設(shè)地銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起2個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。擬設(shè)地銀監(jiān)局在將初審意見上報(bào)銀監(jiān)會(huì)之前應(yīng)征求金融租賃公司所在地銀監(jiān)局的意見。

第八十六條 金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個(gè)月向銀監(jiān)會(huì)和擬設(shè)地銀監(jiān)局提交籌建延期報(bào)告�；I建延期不得超過一次，延長(zhǎng)期限不得超過3個(gè)月。

申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

第八十七條 金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司開業(yè)，應(yīng)由金融租賃公司作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由擬設(shè)地銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起1個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)，抄送金融租賃公司所在地銀監(jiān)局。

第八十八條 申請(qǐng)人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

境內(nèi)專業(yè)子公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交開業(yè)延期報(bào)告。開業(yè)延期不得超過一次，延長(zhǎng)期限不得超過3個(gè)月。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。

第八十九條 金融租賃公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立境外專業(yè)子公司，除適用本辦法第八十一條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）確有業(yè)務(wù)發(fā)展需要，具備清晰的海外發(fā)展戰(zhàn)略；

（二）內(nèi)部管理水平和風(fēng)險(xiǎn)管控能力與境外業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)；

（三）具備與境外經(jīng)營環(huán)境相適應(yīng)的專業(yè)人才隊(duì)伍；

（四）經(jīng)營狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

（五）所提申請(qǐng)符合有關(guān)國家或地區(qū)的法律法規(guī)。

第九十條 金融租賃公司設(shè)立境外專業(yè)子公司，應(yīng)由金融租賃公司作為申請(qǐng)人向所在地銀監(jiān)局提出申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起2個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

金融租賃公司獲得銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)文件后應(yīng)按照擬設(shè)子公司注冊(cè)地國家或地區(qū)的法律法規(guī)辦理境外子公司的設(shè)立手續(xù)，并在境外子公司成立后15個(gè)工作日內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)及金融租賃公司所在地銀監(jiān)局報(bào)告境外子公司的名稱、成立時(shí)間、注冊(cè)地點(diǎn)、注冊(cè)資本、注資幣種等。



第十節(jié) 財(cái)務(wù)公司境外子公司設(shè)立



第九十一條 財(cái)務(wù)公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立境外子公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）確屬業(yè)務(wù)發(fā)展和為成員單位提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)需要，具備清晰的海外發(fā)展戰(zhàn)略；

（二）擬設(shè)境外子公司所服務(wù)的成員單位不少于10家，且前述成員單位資產(chǎn)合計(jì)不低于等值于100億元人民幣的可自由兌換貨幣；或成員單位不足10家，但成員單位資產(chǎn)合計(jì)不低于等值于150億元人民幣的可自由兌換貨幣；

（三）各項(xiàng)審慎監(jiān)管指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定；

（四）經(jīng)營狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

（五）權(quán)益性投資余額原則上不超過凈資產(chǎn)（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）的50%；

（六）內(nèi)部管理水平和風(fēng)險(xiǎn)管控能力與境外業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)；

（七）具備與境外經(jīng)營環(huán)境相適應(yīng)的專業(yè)人才隊(duì)伍；

（八）最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為；

（九）監(jiān)管評(píng)級(jí)良好；

（十）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第九十二條 財(cái)務(wù)公司設(shè)立境外子公司，應(yīng)由財(cái)務(wù)公司作為申請(qǐng)人向所在地銀監(jiān)局提出申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

財(cái)務(wù)公司獲得銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)文件后應(yīng)按照擬設(shè)子公司注冊(cè)地國家或地區(qū)的法律法規(guī)辦理境外子公司的設(shè)立手續(xù)，并在境外子公司成立后15個(gè)工作日內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)及財(cái)務(wù)公司所在地銀監(jiān)局報(bào)告境外子公司的名稱、成立時(shí)間、注冊(cè)地點(diǎn)、注冊(cè)資本、注資幣種等。





第十一節(jié) 財(cái)務(wù)公司分公司設(shè)立



第九十三條 財(cái)務(wù)公司由于發(fā)生合并與分立、跨銀監(jiān)局遷址，或者所屬集團(tuán)被收購或重組而申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分公司的，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）確屬業(yè)務(wù)發(fā)展和為成員單位提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)需要；

（二）擬設(shè)分公司所服務(wù)的成員單位不少于10家，且前述成員單位資產(chǎn)合計(jì)不低于10億元人民幣；或成員單位不足10家，但成員單位資產(chǎn)合計(jì)不低于20億元人民幣；

（三）各項(xiàng)審慎監(jiān)管指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定；

（四）注冊(cè)資本不低于3億元人民幣，具有撥付營運(yùn)資金的能力；

（五）經(jīng)營狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

（六）最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為；

（七）監(jiān)管評(píng)級(jí)良好；

（八）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第九十四條 財(cái)務(wù)公司設(shè)立的分公司應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）營運(yùn)資金到位；

（二）有符合任職資格條件的高級(jí)管理人員和熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)的從業(yè)人員；

（三）有與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)和規(guī)章制度；

（四）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營的技術(shù)與措施；

（五）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（六）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第九十五條 財(cái)務(wù)公司由于發(fā)生合并與分立、跨銀監(jiān)局變更住所，或者所屬集團(tuán)被收購或重組而設(shè)立分公司的，應(yīng)與前述變更事項(xiàng)一并提出申請(qǐng)，許可程序分別適用財(cái)務(wù)公司合并與分立、跨銀監(jiān)局變更住所、或者因所屬集團(tuán)被收購或重組而進(jìn)行股權(quán)變更的規(guī)定。

第九十六條 財(cái)務(wù)公司分公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個(gè)月向法人機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局和擬設(shè)地銀監(jiān)局提交籌建延期報(bào)告。籌建延期不得超過一次，延長(zhǎng)期限不得超過3個(gè)月。

申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交分公司開業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，設(shè)立分公司批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

第九十七條 財(cái)務(wù)公司分公司開業(yè)，應(yīng)由財(cái)務(wù)公司作為申請(qǐng)人向擬設(shè)分公司所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由擬設(shè)分公司所在地銀監(jiān)局受理、審查并決定。擬設(shè)分公司所在地銀監(jiān)局自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)，抄送法人機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局。

第九十八條 申請(qǐng)人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

財(cái)務(wù)公司分公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向擬設(shè)分公司所在地銀監(jiān)局提交開業(yè)延期報(bào)告。開業(yè)延期不得超過一次，延長(zhǎng)期限不得超過3個(gè)月。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。



第十二節(jié) 貨幣經(jīng)紀(jì)公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立



第九十九條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司分支機(jī)構(gòu)包括分公司、代表處。

第一百條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）確屬業(yè)務(wù)發(fā)展需要，且建立了完善的對(duì)分公司的業(yè)務(wù)授權(quán)及管理問責(zé)制度；

（二）注冊(cè)資本不低于5000萬元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，具有撥付營運(yùn)資金的能力；

（三）經(jīng)營狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

（四）最近2年無重大案件或重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（五）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百零一條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司設(shè)立的分公司應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）營運(yùn)資金到位；

（二）有符合任職資格條件的高級(jí)管理人員和熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)的從業(yè)人員；

（三）有與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)和規(guī)章制度；

（四）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營的技術(shù)與措施；

（五）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（六）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百零二條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司設(shè)立分公司須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。

第一百零三條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司籌建分公司，應(yīng)由貨幣經(jīng)紀(jì)公司作為申請(qǐng)人向法人機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，同時(shí)抄報(bào)擬設(shè)分公司所在地銀監(jiān)局，由法人機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理、審查并決定。法人機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局自受理之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。法人機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局作出決定之前應(yīng)征求擬設(shè)分公司所在地銀監(jiān)局的意見。

第一百零四條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司分公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個(gè)月向法人機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局和擬設(shè)地銀監(jiān)局提交籌建延期報(bào)告�；I建延期不得超過一次，延長(zhǎng)期限不得超過3個(gè)月。

申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

第一百零五條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司分公司開業(yè)，應(yīng)由貨幣經(jīng)紀(jì)公司作為申請(qǐng)人向擬設(shè)分公司所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由擬設(shè)分公司所在地銀監(jiān)局受理、審查并決定。擬設(shè)分公司所在地銀監(jiān)局自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)，抄送法人機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局。

第一百零六條 申請(qǐng)人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

貨幣經(jīng)紀(jì)公司分公司自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向擬設(shè)分公司所在地銀監(jiān)局提交開業(yè)延期報(bào)告。開業(yè)延期不得超過一次，延長(zhǎng)期限不得超過3個(gè)月。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。

第一百零七條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司根據(jù)業(yè)務(wù)開展需要，可以在業(yè)務(wù)比較集中的地區(qū)設(shè)立代表處。由貨幣經(jīng)紀(jì)公司作為申請(qǐng)人向法人機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，同時(shí)抄報(bào)擬設(shè)代表處所在地銀監(jiān)局，由法人機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理、審查并決定。法人機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局自受理之日起6個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。法人機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局作出決定之前應(yīng)征求擬設(shè)代表處所在地銀監(jiān)局的意見。

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