中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

中國銀行保險監(jiān)督管理委員會令（2021年第6號）


《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》已于2021年1月6日經(jīng)銀保監(jiān)會2021年第1次委務(wù)會議審議通過，現(xiàn)予公布，自2021年7月1日起施行。


主席 郭樹清

2021年6月3日


保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定

第一章 總則

第一條 為了加強(qiáng)和完善對保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的管理，保障保險公司穩(wěn)健經(jīng)營，促進(jìn)保險業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國行政許可法》和有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條 中國銀行保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱銀保監(jiān)會）根據(jù)法律法規(guī)授權(quán)，對保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格實行統(tǒng)一監(jiān)督管理。

銀保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)依法獨(dú)立負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)保險公司分支機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格的監(jiān)督管理，但中資再保險公司分公司和境外保險公司分公司除外。銀保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)根據(jù)授權(quán)依法獨(dú)立負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格的監(jiān)督管理。

第三條 本規(guī)定所稱保險公司，是指經(jīng)銀保監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊的商業(yè)保險公司。

本規(guī)定所稱同類保險公司，是指同屬財產(chǎn)保險公司、同屬人身保險公司或者同屬再保險公司。

專屬機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格管理，由銀保監(jiān)會另行規(guī)定。

第四條 本規(guī)定所稱高級管理人員，是指對保險公司經(jīng)營管理活動和風(fēng)險控制具有決策權(quán)或者重大影響的下列人員：

（一）總公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理；

（二）總公司董事會秘書、總精算師、合規(guī)負(fù)責(zé)人、財務(wù)負(fù)責(zé)人和審計責(zé)任人；

（三）省級分公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理；

（四）其他分公司、中心支公司總經(jīng)理；

（五）與上述高級管理人員具有相同職權(quán)的管理人員。

第五條 保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)在任職前取得銀保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格。

第二章 任職資格條件

第六條 保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和銀保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，遵守保險公司章程。

第七條 保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)符合以下基本條件：

（一）具有完全民事行為能力；

（二）具有誠實信用的品行、良好的守法合規(guī)記錄；

（三）具有履行職務(wù)必需的知識、經(jīng)驗與能力，并具備在中國境內(nèi)正常履行職務(wù)必需的時間和條件；

（四）具有擔(dān)任董事、監(jiān)事和高級管理人員職務(wù)所需的獨(dú)立性。

第八條 保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士以上學(xué)位。

第九條 保險公司董事長應(yīng)當(dāng)具有金融工作經(jīng)歷5年以上或者經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷10年以上（其中金融工作經(jīng)歷不得少于3年）。

第十條 保險公司董事和監(jiān)事應(yīng)當(dāng)具有5年以上與其履行職責(zé)相適應(yīng)的工作經(jīng)歷。

第十一條 保險公司總經(jīng)理應(yīng)當(dāng)具有金融工作經(jīng)歷8年以上或者經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷10年以上（其中金融工作經(jīng)歷不得少于5年），并且具有下列任職經(jīng)歷之一：

（一）擔(dān)任保險公司省級分公司總經(jīng)理以上職務(wù)高級管理人員5年以上；

（二）擔(dān)任保險公司部門主要負(fù)責(zé)人5年以上；

（三）擔(dān)任金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)相當(dāng)管理職務(wù)5年以上。

具有10年以上金融工作經(jīng)歷且其中保險業(yè)工作經(jīng)歷不少于2年，并擔(dān)任國家機(jī)關(guān)、大中型企業(yè)相當(dāng)管理職務(wù)5年以上的，可以不受前款關(guān)于任職經(jīng)歷的限制。

第十二條 保險公司副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)從事金融工作8年以上或者經(jīng)濟(jì)工作10年以上。

第十三條 保險公司董事會秘書應(yīng)當(dāng)從事金融工作5年以上或者經(jīng)濟(jì)工作8年以上。

第十四條 保險公司總精算師應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）取得中國精算師、北美精算師、英國精算師、法國精算師或者銀保監(jiān)會認(rèn)可的其他國家（地區(qū)）精算領(lǐng)域?qū)I(yè)資格3年以上，熟悉中國保險精算監(jiān)管制度，具有從事保險精算工作必需的專業(yè)技能；

（二）從事保險精算、保險財務(wù)或者保險投資工作8年以上，其中包括5年以上在保險行業(yè)內(nèi)擔(dān)任保險精算、保險財務(wù)或者保險投資管理職務(wù)的任職經(jīng)歷；

（三）銀保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

其中，銀保監(jiān)會認(rèn)可的其他國家（地區(qū)）精算領(lǐng)域?qū)I(yè)資格，由銀保監(jiān)會不定期公布。

第十五條 保險公司合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具有在企事業(yè)單位或者國家機(jī)關(guān)擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)或者管理職務(wù)的任職經(jīng)歷；

（二）熟悉合規(guī)工作，具有一定年限的合規(guī)從業(yè)經(jīng)歷，從事法律、合規(guī)、稽核、財會或者審計等相關(guān)工作5年以上，或者在金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)部門、內(nèi)控部門或者風(fēng)險管理部門等相關(guān)部門工作5年以上；

（三）熟悉保險法律、行政法規(guī)和基本民事法律，熟悉保險監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)自律規(guī)范；

（四）銀保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第十六條 保險公司財務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)從事金融工作5年以上或者經(jīng)濟(jì)工作8年以上，并且具備下列條件：

（一）具有在企事業(yè)單位或者國家機(jī)關(guān)擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)或者管理職務(wù)的任職經(jīng)歷；

（二）具有國內(nèi)外會計、財務(wù)、投資或者精算等相關(guān)領(lǐng)域的合法專業(yè)資格，或者具有國內(nèi)會計或者審計系列高級職稱；

（三）熟悉履行職責(zé)所需的法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，在會計、精算、投資或者風(fēng)險管理等方面具有良好的專業(yè)基礎(chǔ)；

（四）對保險業(yè)的經(jīng)營規(guī)律有比較深入的認(rèn)識，有較強(qiáng)的專業(yè)判斷能力、組織管理能力和溝通能力；

（五）銀保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

具有財會等相關(guān)專業(yè)博士學(xué)位的，或從事金融工作10年以上并且在金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任5年以上管理職務(wù)的，可以豁免本條第一款第（二）項規(guī)定的條件。

第十七條 保險公司審計責(zé)任人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具有在企事業(yè)單位或者國家機(jī)關(guān)擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)或者管理職務(wù)的任職經(jīng)歷；

（二）從事審計、會計或財務(wù)工作5年以上，或者從事金融工作8年以上，熟悉金融保險業(yè)務(wù)；

（三）銀保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第十八條 保險公司省級分公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)從事金融工作5年以上或者經(jīng)濟(jì)工作8年以上。

省級分公司總經(jīng)理除具備前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)具有下列任職經(jīng)歷之一：

（一）擔(dān)任保險公司中心支公司總經(jīng)理以上職務(wù)高級管理人員３年以上；

（二）擔(dān)任保險公司省級分公司部門主要負(fù)責(zé)人以上職務(wù)３年以上；

（三）擔(dān)任其他金融機(jī)構(gòu)高級管理人員3年以上；

（四）擔(dān)任國家機(jī)關(guān)、大中型企業(yè)相當(dāng)管理職務(wù)5年以上。

第十九條 保險公司在計劃單列市設(shè)立的行使省級分公司管理職責(zé)的分公司，其高級管理人員的任職條件參照適用第十八條規(guī)定。

第二十條 除省級分公司以外的其他分公司、中心支公司總經(jīng)理應(yīng)當(dāng)從事金融工作3年以上或者經(jīng)濟(jì)工作5年以上，還應(yīng)當(dāng)具有下列任職經(jīng)歷之一：

（一）擔(dān)任保險公司高級管理人員2年以上；

（二）擔(dān)任保險公司分公司、中心支公司部門主要負(fù)責(zé)人以上職務(wù)2年以上；

（三）擔(dān)任其他金融機(jī)構(gòu)高級管理人員2年以上；

（四）擔(dān)任國家機(jī)關(guān)、大中型企業(yè)相當(dāng)管理職務(wù)3年以上；

（五）其他足以證明其具有擬任職務(wù)所需知識、能力、經(jīng)驗的職業(yè)資歷。

第二十一條 保險公司主持工作的副總經(jīng)理或者其他高級管理人員任職資格核準(zhǔn)，適用本規(guī)定同級機(jī)構(gòu)總經(jīng)理的有關(guān)規(guī)定。

第二十二條 境外保險公司分公司高級管理人員任職資格核準(zhǔn)，適用保險公司總公司高級管理人員的有關(guān)規(guī)定。

第二十三條 保險公司應(yīng)當(dāng)與高級管理人員建立勞動關(guān)系，訂立書面勞動合同。

第二十四條 保險公司高級管理人員兼任其他經(jīng)營管理職務(wù)不得違反《中華人民共和國公司法》等國家有關(guān)規(guī)定,不得兼任存在利益沖突的職務(wù)。

第二十五條 保險公司擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員有下列情形之一的，銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)對其任職資格不予核準(zhǔn)：

（一）無民事行為能力或者限制民事行為能力；

（二）因貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)或者破壞社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾5年；

（三）被判處其他刑罰，執(zhí)行期滿未逾3年；

（四）被金融監(jiān)管部門取消、撤銷任職資格，自被取消或者撤銷任職資格年限期滿之日起未逾5年；

（五）被金融監(jiān)管部門禁止進(jìn)入市場，期滿未逾5年；

（六）被國家機(jī)關(guān)開除公職，自作出處分決定之日起未逾5年，或受國家機(jī)關(guān)警告、記過、記大過、降級、撤職等其他處分，在受處分期間內(nèi)的；

（七）因違法行為或者違紀(jì)行為被吊銷執(zhí)業(yè)資格的律師、注冊會計師或者資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、驗證機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)的專業(yè)人員，自被吊銷執(zhí)業(yè)資格之日起未逾5年；

（八）擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理，對該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年；

（九）擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年；

（十）個人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償；

（十一）申請前1年內(nèi)受到銀保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)警告或者罰款的行政處罰；

（十二）因涉嫌嚴(yán)重違法違規(guī)行為，正接受有關(guān)部門立案調(diào)查，尚未作出處理結(jié)論；

（十三）受到境內(nèi)其他行政機(jī)關(guān)重大行政處罰，執(zhí)行期滿未逾2年；

（十四）因嚴(yán)重失信行為被國家有關(guān)單位確定為失信聯(lián)合懲戒對象且應(yīng)當(dāng)在保險領(lǐng)域受到相應(yīng)懲戒，或者最近5年內(nèi)具有其他嚴(yán)重失信不良記錄的；

（十五）銀保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

第二十六條 保險公司被整頓、接管期間，或者出現(xiàn)重大風(fēng)險時，負(fù)有直接責(zé)任的董事、監(jiān)事或者高級管理人員，在被整頓、接管或者重大風(fēng)險處置期間，不得到其他保險公司擔(dān)任董事、監(jiān)事或者高級管理人員。

第三章 任職資格核準(zhǔn)

第二十七條 保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員需要進(jìn)行任職資格核準(zhǔn)的，保險公司應(yīng)當(dāng)在內(nèi)部選用程序完成后，及時按要求向銀保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)提交任職資格申請材料。保險公司及其擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)對材料的真實性、完整性負(fù)責(zé)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。

保險公司在決定聘任董事、監(jiān)事和高級管理人員前，應(yīng)對擬任人員進(jìn)行必要的履職調(diào)查，確保擬任人員符合相關(guān)規(guī)定。

第二十八條 保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員需要進(jìn)行任職資格核準(zhǔn)的，保險公司應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)提交下列申請材料：

（一）任職資格核準(zhǔn)申請文件；

（二）銀保監(jiān)會統(tǒng)一制作的任職資格申請表；

（三）擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員身份證、學(xué)歷證書等有關(guān)證書的復(fù)印件；

（四）接受反洗錢培訓(xùn)情況報告及本人簽字的履行反洗錢、反恐怖融資義務(wù)承諾書；

（五）擬任人最近三年曾任金融機(jī)構(gòu)董事長或高級管理人員的，應(yīng)當(dāng)提交其最近一次離任審計報告或經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計報告；

（六）銀保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

第二十九條 保險公司擬任高級管理人員頻繁更換保險公司任職的，應(yīng)當(dāng)由本人提交兩年內(nèi)工作情況的書面說明，并解釋更換任職的原因。

第三十條 銀保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)在核準(zhǔn)保險公司擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職資格前，可以向原任職機(jī)構(gòu)核實其工作的基本情況。

第三十一條 銀保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)可以對保險公司擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員進(jìn)行任職考察，包括下列內(nèi)容：

（一）進(jìn)行保險法規(guī)及相關(guān)知識測試；

（二）通過談話方式，了解擬任人員的基本情況和業(yè)務(wù)素質(zhì)，如對公司治理、業(yè)務(wù)發(fā)展、法律合規(guī)、風(fēng)險管控等問題的理解把握，對擬任人員需要重點(diǎn)關(guān)注的問題進(jìn)行提示；

（三）銀保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)考察的其他內(nèi)容。

任職考察談話應(yīng)當(dāng)制作書面記錄，由考察人和擬任人員簽字。

第三十二條 銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理任職資格申請之日起20日內(nèi)，作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。20日內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)本機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以延長10日，并應(yīng)當(dāng)將延長期限的理由告知申請人。

決定核準(zhǔn)任職資格的，應(yīng)當(dāng)頒發(fā)核準(zhǔn)文件；決定不予核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)作出書面決定并說明理由。

第三十三條 已核準(zhǔn)任職資格的保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員，任職符合下列情形的，無須重新核準(zhǔn)其任職資格，但任職中斷時間超過一年的除外：

（一）在同一保險公司內(nèi)調(diào)任、兼任同級或者下級機(jī)構(gòu)高級管理人員職務(wù)；

（二）保險公司董事、監(jiān)事轉(zhuǎn)任同類保險公司董事長以外的董事、監(jiān)事；

（三）在同類保險公司間轉(zhuǎn)任同級或者下級機(jī)構(gòu)高級管理人員職務(wù)。

調(diào)任、兼任或轉(zhuǎn)任的同級機(jī)構(gòu)職務(wù)為董事長或總經(jīng)理的，應(yīng)當(dāng)重新報經(jīng)銀保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)任職資格。

調(diào)任、兼任或轉(zhuǎn)任同級或下級機(jī)構(gòu)職務(wù)后，擬任職務(wù)對經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷及金融工作經(jīng)歷年限的要求、對任職經(jīng)歷的要求或者對專業(yè)資格的要求高于原職務(wù)的，應(yīng)當(dāng)重新報經(jīng)銀保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)任職資格。

任職中斷時間，自擬任職人員從原職務(wù)離職次日起算，至擬任職務(wù)任命決定作出之日止。

保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職過程中或任職中斷期間存在本規(guī)定第二十五條所列情形的，不適用本條第一款規(guī)定。

第三十四條 已核準(zhǔn)任職資格的高級管理人員，依照本規(guī)定第三十三條第一款規(guī)定任職的，其任職保險公司應(yīng)當(dāng)自任命決定作出之日起10日內(nèi)向銀保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)提交下列報告材料：

（一）任職報告文件；

（二）銀保監(jiān)會統(tǒng)一制作的任職報告表；

（三）任命文件復(fù)印件；

（四）最近三年曾任金融機(jī)構(gòu)董事長或高級管理人員的，應(yīng)當(dāng)提交其最近一次離任審計報告或經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計報告；

（五）銀保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

銀保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)審查發(fā)現(xiàn)存在不符合任職資格條件的情形，可以責(zé)令保險公司限期改正。

第三十五條 保險公司董事、監(jiān)事或者高級管理人員有下列情形之一的，其任職資格自動失效：

（一）獲得核準(zhǔn)任職資格后，超過2個月未實際到任履職，且未提供正當(dāng)理由；

（二）從核準(zhǔn)任職資格的崗位離職；

（三）受到銀保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)禁止進(jìn)入保險業(yè)的行政處罰；

（四）出現(xiàn)《中華人民共和國公司法》第一百四十六條或者《中華人民共和國保險法》第八十二條規(guī)定的情形；

（五）被判處刑罰；

（六）銀保監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。

出現(xiàn)前款第（三）至（五）項規(guī)定情形的，保險公司應(yīng)當(dāng)立即解除相關(guān)人員的職務(wù)。

第四章 監(jiān)督管理

第三十六條 保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員需要進(jìn)行任職資格核準(zhǔn)的，未經(jīng)銀保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)任職資格，保險公司不得以任何形式任命董事、監(jiān)事或者高級管理人員。

第三十七條 保險公司總公司總經(jīng)理、總精算師、合規(guī)負(fù)責(zé)人、財務(wù)負(fù)責(zé)人和審計責(zé)任人，省級分公司、其他分公司和中心支公司總經(jīng)理不能履行職務(wù)或缺位時，可以指定臨時負(fù)責(zé)人，但臨時負(fù)責(zé)時間累計不得超過6個月。保險公司應(yīng)當(dāng)在6個月內(nèi)選聘具有任職資格的人員正式任職。

保險公司確有需要的，在本條第一款規(guī)定的累計臨時負(fù)責(zé)期限內(nèi)，可以更換1次臨時負(fù)責(zé)人。更換臨時負(fù)責(zé)人的，保險公司應(yīng)當(dāng)說明理由。

臨時負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具有與履行職責(zé)相當(dāng)?shù)哪芰Γ⒉坏糜斜疽?guī)定禁止擔(dān)任高級管理人員的情形。

第三十八條 保險公司應(yīng)當(dāng)自下列決定作出之日起10日內(nèi)，向銀保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)報告：

（一）董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職、免職或者批準(zhǔn)其辭職的決定；

（二）依照保險監(jiān)管規(guī)定對高級管理人員作出的撤職或者開除的處分決定；

（三）因任職資格失效，解除董事、監(jiān)事或者高級管理人員職務(wù)的決定；

（四）根據(jù)撤銷任職資格的行政處罰，解除董事、監(jiān)事或者高級管理人員職務(wù)的決定；

（五）根據(jù)禁止進(jìn)入保險業(yè)的行政處罰，解除董事、監(jiān)事或者高級管理人員職務(wù)、終止勞動關(guān)系的決定；

（六）指定、更換或者撤銷臨時負(fù)責(zé)人的決定；

（七）根據(jù)本規(guī)定第四十五條、第四十六條規(guī)定，暫停職務(wù)的決定。

保險公司依照本規(guī)定第三十四條規(guī)定已經(jīng)報告的，不再重復(fù)報告。

第三十九條 保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)按照銀保監(jiān)會的規(guī)定參加培訓(xùn)。

第四十條 保險公司應(yīng)當(dāng)對董事長和高級管理人員實施審計。

第四十一條 保險公司董事、監(jiān)事或者高級管理人員在任職期間犯罪、受到監(jiān)察機(jī)關(guān)重大處分或者受到其他行政機(jī)關(guān)重大行政處罰的，保險公司應(yīng)當(dāng)自知道或者應(yīng)當(dāng)知道判決或者行政處罰決定之日起10日內(nèi)，向銀保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)報告。

第四十二條 保險公司出現(xiàn)下列情形之一的，銀保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)可以對直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事或者高級管理人員出具重大風(fēng)險提示函，進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其就相關(guān)事項作出說明，并可以視情形責(zé)令限期整改：

（一）在業(yè)務(wù)經(jīng)營、資金運(yùn)用、公司治理、關(guān)聯(lián)交易、反洗錢或者內(nèi)控制度等方面出現(xiàn)重大隱患的；

（二）董事、監(jiān)事或者高級管理人員違背《中華人民共和國公司法》規(guī)定的忠實和勤勉義務(wù)，嚴(yán)重危害保險公司業(yè)務(wù)經(jīng)營的；

（三）銀保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

第四十三條 保險公司出現(xiàn)下列情形之一的，銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)可以視情形責(zé)令其限期整改，要求保險公司或者直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事、高級管理人員作出書面說明，對其進(jìn)行監(jiān)管談話、出具監(jiān)管意見，或?qū)ζ渥鞒霰O(jiān)管措施決定：

（一）頻繁變更高級管理人員，對經(jīng)營造成不利影響；

（二）未按照本規(guī)定履行對高級管理人員的任職管理責(zé)任；

（三）銀保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

第四十四條 銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)記錄并管理保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的以下信息：

（一）任職資格申請材料的基本內(nèi)容；

（二）保險公司根據(jù)本規(guī)定第三十四條、第三十八條規(guī)定報告的情況；

（三）與該人員相關(guān)的風(fēng)險提示函、監(jiān)管談話記錄、監(jiān)管意見、監(jiān)管措施決定；

（四）離任審計報告；

（五）受到刑罰和行政處罰情況；

（六）銀保監(jiān)會規(guī)定的其他內(nèi)容。

第四十五條 保險公司董事、監(jiān)事或者高級管理人員涉嫌重大違紀(jì)或重大違法犯罪，被監(jiān)察機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)立案調(diào)查或者司法機(jī)關(guān)立案偵查的，保險公司應(yīng)當(dāng)暫停相關(guān)人員的職務(wù)。

第四十六條 保險公司出現(xiàn)下列情形之一的，銀保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)為與被調(diào)查事件相關(guān)的董事、監(jiān)事或者高級管理人員不宜繼續(xù)履行職責(zé)時，可以在調(diào)查期間責(zé)令保險公司暫停相關(guān)董事、監(jiān)事或者高級管理人員職務(wù)：

（一）償付能力嚴(yán)重不足；

（二）涉嫌嚴(yán)重?fù)p害被保險人的合法權(quán)益；

（三）未按照規(guī)定提取或者結(jié)轉(zhuǎn)各項責(zé)任準(zhǔn)備金；

（四）未按照規(guī)定辦理再保險；

（五）未按照規(guī)定運(yùn)用保險資金。

第四十七條 保險公司在整頓、接管、撤銷清算期間，或者出現(xiàn)重大風(fēng)險時，銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)可以對該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事或者高級管理人員采取以下措施：

（一）通知出境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境；

（二）申請司法機(jī)關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓或者以其他方式處分財產(chǎn)，或者在財產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利。

第五章 法律責(zé)任

第四十八條 隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請任職資格的機(jī)構(gòu)或者個人，銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)不予受理或者不予核準(zhǔn)任職資格申請，并在1年內(nèi)不再受理對該擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職資格申請。

第四十九條 以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得任職資格的，由銀保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)撤銷核準(zhǔn)該董事、監(jiān)事或者高級管理人員任職資格的行政許可決定，并在3年內(nèi)不再受理其任職資格的申請。

第五十條 保險公司或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定，由銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)進(jìn)行處罰；法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，由銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，予以警告，對有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不超過3萬元，對沒有違法所得的處以1萬元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移交司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。

第六章 附 則

第五十一條 保險集團(tuán)公司、保險控股公司、再保險公司、政策性保險公司、一般相互保險組織和保險資產(chǎn)管理公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理適用本規(guī)定，法律、行政法規(guī)和銀保監(jiān)會另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

第五十二條 外資獨(dú)資保險公司、中外合資保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理適用本規(guī)定，法律、行政法規(guī)和銀保監(jiān)會另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

第五十三條 保險公司依照本規(guī)定報送的任職資格申請、報告材料和其他文件資料，應(yīng)當(dāng)用中文書寫。原件是外文的，應(yīng)當(dāng)附中文譯本。

第五十四條 本規(guī)定所稱“日”指工作日。

本規(guī)定所稱“以上”“以下”，除有專門解釋外，均包括本數(shù)。

第五十五條 本規(guī)定由銀保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋。本規(guī)定施行前發(fā)布的規(guī)章、規(guī)范性文件內(nèi)容與本規(guī)定不一致的，以本規(guī)定為準(zhǔn)。

第五十六條 本規(guī)定自2021年7月1日起施行�！侗ｋU公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》（保監(jiān)會令〔2010〕2號，根據(jù)保監(jiān)會令〔2014〕1號第1次修改，根據(jù)保監(jiān)會令〔2018〕4號第2次修改）和《保險機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格考試管理暫行辦法》（保監(jiān)發(fā)〔2016〕6號）同時廢止。