- 編號：74292
- 書名：銀行貸款擔保實務詳解與法律風險防范（第二版）
- 作者：
- 出版社：中國法制
- 出版時間：2017年6月
- 入庫時間：2017-9-13
- 定價：86
圖書內容簡介
擔保問題是銀行貸款業(yè)務中非常重要的環(huán)節(jié)，也是容易滋生風險的地方。
本書針對這一問題進行詳細講解，對實踐中的疑難問題進行解答，并結合大量真實案例對銀行貸款擔保相關法律風險進行揭示和防范。
本書第1版自2015年出版以來即受到廣大讀者的青睞，為了適應國家法規(guī)政策的新變化，體現(xiàn)銀行貸款擔保業(yè)務的新發(fā)展，解決近年來業(yè)務實踐中出現(xiàn)的新問題，作者進行了全面的修訂與升級。
本書融法理性與實務操作性于一體，既對實務原理進行解析，又對操作規(guī)范進行指引，是實務人員辦理相關業(yè)務的必備參考。
圖書目錄
第一章銀行貸款擔保與法律風險環(huán)境1
第二章銀行貸款擔保法律主體和法律適用10
第三章銀行貸款擔保方式和擔保責任范圍37
第四章銀行貸款擔保合同51
第五章銀行貸款保證擔保90
第六章銀行貸款抵押擔保162
第七章銀行貸款質押擔保283
第八章銀行貸款擔保訴訟327
第九章銀行貸款擔保的幾種特殊訴訟375
第十章貸款擔保案件的執(zhí)行程序401
目 錄
第一章銀行貸款擔保與法律風險環(huán)境
第一節(jié)銀行貸款擔保的基本內容
一、銀行貸款擔保的基本內容
二、銀行貸款擔保合同是借款合同的從合同
三、貸款擔保與擔保貸款的區(qū)別
第二節(jié)銀行貸款擔保的意義和作用
一、保障貸款債權實現(xiàn)
二、促進借款人償還貸款
三、提高信貸資金使用效率
四、有利于促進市場經濟發(fā)展
第三節(jié)銀行貸款擔保的環(huán)境風險評估
一、地方政府干涉
二、經濟環(huán)境影響
三、企業(yè)盲目貸款及擔保
四、銀行非法操作和操作失誤
五、違法違約使用貸款
第二章銀行貸款擔保法律主體和法律適用
第一節(jié)貸款擔保法律關系主體
［實務難題］
1如何確認自然人的擔保資格
2 如何認定是否成年的年齡爭議
3如何認定擔保人在提供擔保時的精神狀態(tài)
4如何認定監(jiān)護人提供被監(jiān)護人財產擔保的效力
5如何理解法人擔保主體資格
6如何理解非法人組織的擔保主體資格
7個體工商戶提供保證要注意哪些問題
8法律禁止哪些人提供擔保
［案例精析］
1父親提供未成年兒子的房產抵押是否有效
2不具備法人資格的集團提供保證擔保無效
第二節(jié)銀行貸款擔保法律適用
［實務難題］
9銀行貸款擔保由哪些法律構成
10銀行貸款擔保適用法律有哪些規(guī)則
11物權擔保合同約定獨立擔保適用《擔保法》還是《物權法》
12抵押合同是否以登記為生效條件
13以交通運輸工具抵押未登記的可否對抗善意第三人
14物的擔保是否優(yōu)于人的擔保
15抵押物轉讓是否須經抵押權人同意
16行使抵押權在訴訟時效上需要注意哪些風險
［案例精析］
3善意取得抵押權的認定適用擔保法還是物權法
第三章銀行貸款擔保方式和擔保責任范圍
第一節(jié)貸款擔保方式
［實務難題］
17銀行貸款可否適用留置方式擔保
18銀行貸款可否適用定金方式擔保
19銀行貸款可否適用保證金擔保
［案例精析］
4保證金質押因未特定化致使質權不能設立
第二節(jié)貸款擔保責任范圍
［實務難題］
20如何理解法定保證責任范圍
21如何理解物權擔保的法定責任范圍
22如何理解約定擔保責任范圍
23保證責任范圍沒有約定或約定不明確如何處理
24 沒有約定主債權種類、抵押財產或者約定不明如何處理
25未約定擔保利息如何處理
26未約定擔保違約金如何處理
27損害賠償金擔保如何處置
28 如何處置實現(xiàn)債權費用的擔保問題
［案例精析］
5約定擔保債權與登記擔保債權不一致如何處理
第四章銀行貸款擔保合同
第一節(jié)貸款擔保合同的性質和形式
［實務難題］
29如何理解貸款擔保合同的法律性質
30貸款擔保合同有哪些形式
31采用口頭合同有哪些法律風險
32采用數(shù)據電文有何風險
［案例精析］
6質押合同無效是否必然導致借款合同隨之無效
第二節(jié)貸款擔保格式合同
［實務難題］
33免責、限責如何提示及不提示有何法律后果
34對格式擔保條款理解發(fā)生爭議如何處理
35如何理解非格式條款及法律效力
36銀行擬定和使用格式條款需要注意哪些事情
［案例精析］
7格式條款有兩種以上解釋何如處理
第三節(jié)貸款擔保合同附效力條件
［實務難題］
37如何理解附生效擔保條件
38如何理解附解除擔保條件
39期待期間有無法律拘束力
40不正當阻止擔保條件成就產生何種法律后果
41不正當促成條件成就產生何種法律后果
［案例精析］
8擔保條件未成就暫不承擔擔保責任
第四節(jié)貸款擔保合同附效力期限
［實務難題］
42如何理解擔保合同附生效期限
43如何理解擔保合同附終止期限
44附效力期限與附效力條件有什么區(qū)別
［案例精析］
9本案是附期限擔保還是附條件擔保
第五節(jié)貸款擔保合同生效
［實務難題］
45擔保合同成立與生效有何區(qū)別
46擔保合同有效與生效有何區(qū)別
47擔保合同生效與擔保物權設立有何關聯(lián)與區(qū)別
［案例精析］
10保證合同已成立為什么不生效
第六節(jié)貸款擔保合同無效
［實務難題］
48如何理解無效貸款擔保合同
49貸款擔保合同有哪些無效情形
50貸款擔保合同無效承擔什么責任
51無效擔保有哪些賠償方式
52無效擔保如何賠償
［案例精析］
11總經理擅自以公司名義為他人貸款提供保證擔保無效
第五章銀行貸款保證擔保
第一節(jié)貸款保證人資格
［實務難題］
53如何理解保證人“代為清償債務能力”
54無代為清償債務能力的保證人應否承擔保證責任
55第三人的“信用”是不是保證擔保的必備條件
［案例精析］
12保證人沒有代償能力也要承擔保證責任
第二節(jié)貸款保證合同效力
［實務難題］
56貸款保證合同的生效有哪些情形
57貸款保證合同生效產生什么法律效果
58貸款保證合同無效有哪些情形
59貸款保證合同無效有哪些法律責任
60貸款保證合同無效有哪些法律后果
［案例精析］
13銀行的分支機構提供保證擔保無效
第三節(jié)貸款一般保證
［實務難題］
61借款人“不能履行債務”有哪些具體情形
62如何理解一般保證人的先訴抗辯權
63先訴抗辯權在什么情形下喪失
64法院審理借款合同糾紛案件如何處理先訴抗辯權
65一般保證與連帶責任保證混淆如何處理
［案例精析］
14本案一般保證人為什么喪失先訴抗辯權
第四節(jié)貸款連帶保證
［實務難題］
66連帶責任保證有何特點
67連帶責任保證與一般保證有哪些區(qū)別
［案例精析］
15一般保證變更為連帶保證如何處理
第五節(jié)貸款共同保證
［實務難題］
68保證人如何承擔按份共同保證責任
69保證人如何承擔連帶共同保證責任
70如何防范“沒有約定保證份額”爭議
71口頭約定與合同約定不一致怎么辦
72保證人之間將“連帶”變更為“按份”怎么處理
［案例精析］
16保證人之間將連帶責任改變?yōu)榘捶葚熑尾荒軐箓鶛嗳?
第六節(jié)最高額貸款保證
［實務難題］
73如何理解債權余額
74最高額貸款決算日與確定日發(fā)生爭議如何處理
75最高額保證人通知銀行終止保證合同發(fā)生爭議如何處理
76最高額貸款因保證期間發(fā)生爭議如何處理
［案例精析］
17保證人對超過最高擔保額的債權不承擔擔保責任
第七節(jié)貸款混合擔保
［實務難題］
77貸款混合擔保的清償責任適用擔保法還是物權法
78借款人提供物權擔保是否先予清償
79 混合擔保人如何承擔擔保責任
80銀行放棄物權擔保有何法律風險
［案例精析］
18物保優(yōu)于人保如何適用法律
第八節(jié)貸款保證期間
［實務難題］
81如何理解約定保證期間和法定保證期間
82約定保證期間超過訴訟時效如何處理
83約定保證期間早于或等于債務履行期如何處理
84保證期間為債務清償完畢止如何處理
85如何防范保證期間上的法律風險
［案例精析］
19債權人超過保證期間起訴 保證人不再承擔保證責任
第九節(jié)貸款合同內容變更所涉保證責任
［實務難題］
86貸款合同內容變更未經保證人同意如何處理保證責任
87還貸期限變更對保證責任有何影響
88保證人同意變更應當采取什么表示形式
［案例精析］
20銀行同意延長還貸時間，保證期間如何處理
第十節(jié)貸款債務轉移所涉保證責任
［實務難題］
89如何理解貸款債務的約定轉移
90如何理解貸款債務的法定轉移
91貸款債務的法定轉移與約定轉移有何區(qū)別
92企業(yè)因合并、分立轉移債務后由誰清償
93保證人對約定債務轉移是否繼續(xù)承擔保證責任
94保證人對法定債務轉移是否繼續(xù)承擔保證責任
［案例精析］
21保證人對未經其同意的債務轉移不再承擔保證責任
22保證人企業(yè)被兼并，兼并方是否承擔其保證責任
第十一節(jié)借款企業(yè)破產所涉保證責任
［實務難題］
95保證人如何申報求償債權
96連帶保證人如何申報預先求償權
97一般保證人是否需要申報債權
98借款企業(yè)破產后保證人是否繼續(xù)承擔保證責任
99和解整頓階段保證人是否承擔保證責任
［案例精析］
23破產債權申報后可否對保證人提起訴訟
第十二節(jié)以新貸還舊貸所涉保證責任
［實務難題］
100如何認定以新貸還舊貸
101如何認定以新貸還舊貸的保證責任
［案例精析］
24保證人不知道以新貸償還舊貸是否繼續(xù)承擔保證責任
第十三節(jié)貸款保證人行使抗辯權
［實務難題］
102 貸款保證人的抗辯權有哪些特點
103貸款保證人在什么時候行使抗辯權
104免責抗辯權與先訴抗辯權有何區(qū)別
105貸款保證人免責抗辯有哪些具體事由
［案例精析］
25保證人以新貸還舊貸為由提出免責抗辯為什么不成立
第六章銀行貸款抵押擔保
第一節(jié)貸款抵押物
