中國保險監(jiān)督管理委員會

保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定

中國保險監(jiān)督管理委員會令2010年第2號


　　《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》已經(jīng)2009年12月29日中國保險監(jiān)督管理委員會主席辦公會審議通過，現(xiàn)予公布，自2010年4月1日起施行。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　主 席 吳定富

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 二○一○年一月八日

　　

保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定

第一章 總則

　　第一條 為了加強和完善對保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的管理，保障保險公司穩(wěn)健經(jīng)營，促進保險業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）和有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

　　第二條 中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）根據(jù)法律和國務院授權(quán)，對保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格實行統(tǒng)一監(jiān)督管理。

　　中國保監(jiān)會的派出機構(gòu)根據(jù)授權(quán)負責轄區(qū)內(nèi)中資保險公司分支機構(gòu)高級管理人員任職資格的監(jiān)督管理，但中資保險公司新設(shè)省級分公司總經(jīng)理任職資格核準除外。

　　第三條 本規(guī)定所稱保險公司，是指經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準設(shè)立，并依法登記注冊的商業(yè)保險公司。

　　本規(guī)定所稱保險公司分支機構(gòu)，是指經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準，保險公司依法設(shè)立的分公司、中心支公司、支公司、營業(yè)部和營銷服務部以及各類專屬機構(gòu)。

　　專屬機構(gòu)高級管理人員任職資格管理和營銷服務部負責人的任職管理,由中國保監(jiān)會另行規(guī)定。

　　本規(guī)定所稱保險機構(gòu)，是指保險公司及其分支機構(gòu)。

　　第四條 本規(guī)定所稱高級管理人員，是指對保險機構(gòu)經(jīng)營管理活動和風險控制具有決策權(quán)或者重大影響的下列人員：

　�。ㄒ唬┛偣�司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理；

　　（二）總公司董事會秘書、合規(guī)負責人、總精算師、財務負責人和審計責任人；

　�。ㄈ�）分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理；

　　（四）支公司、營業(yè)部經(jīng)理；

　�。ㄎ澹┡c上述高級管理人員具有相同職權(quán)的管理人員。

　　第五條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員，應當在任職前取得中國保監(jiān)會核準的任職資格。

第二章 任職資格條件

　　第六條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員應當遵守法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定,遵守保險公司章程。

　　第七條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員應當具有誠實信用的品行、良好的合規(guī)經(jīng)營意識和履行職務必需的經(jīng)營管理能力。

　　第八條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員應當通過中國保監(jiān)會認可的保險法規(guī)及相關(guān)知識測試。

　　第九條 保險公司董事長應當具有金融工作5年以上或者經(jīng)濟工作10年以上工作經(jīng)歷。

　　保險公司董事和監(jiān)事應當具有5年以上與其履行職責相適應的工作經(jīng)歷。

　　第十條 保險公司董事會秘書應當具有大學本科以上學歷以及5年以上與其履行職責相適應的工作經(jīng)歷。

　　第十一條 保險公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應當具有下列條件：

　�。ㄒ唬┐髮W本科以上學歷或者學士以上學位；

　�。ǘ�）從事金融工作8年以上或者經(jīng)濟工作10年以上。

　　保險公司總經(jīng)理除具有前款規(guī)定條件外，還應當具有下列任職經(jīng)歷之一：

　�。ㄒ唬�擔任保險公司分公司總經(jīng)理以上職務高級管理人員5年以上；

　�。ǘ�）擔任保險公司部門負責人5年以上；

　�。ㄈ�）擔任金融監(jiān)管機構(gòu)相當管理職務5年以上；

　�。ㄋ模┢渌�足以證明其具有擬任職務所需知識、能力、經(jīng)驗的職業(yè)資歷。

　　第十二條 保險公司省級分公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應當具有下列條件：

　�。ㄒ唬┐髮W本科以上學歷或者學士以上學位；

　　（二）從事金融工作5年以上或者經(jīng)濟工作8年以上。

　　保險公司省級分公司總經(jīng)理除具有前款規(guī)定條件外，還應當具有下列任職經(jīng)歷之一：

　�。ㄒ唬�擔任保險公司中心支公司總經(jīng)理以上職務高級管理人員３年以上；

　�。ǘ�）擔任保險公司省級分公司部門負責人以上職務３年以上；

　　（三）擔任其他金融機構(gòu)高級管理人員3年以上；

　　（四）擔任國家機關(guān)、大中型企業(yè)相當管理職務5年以上；

　　（五）其他足以證明其具有擬任職務所需知識、能力、經(jīng)驗的職業(yè)資歷。

　　第十三條 保險公司分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應當具有下列條件：

　�。ㄒ唬┐髮W本科以上學歷或者學士以上學位；

　�。ǘ�）從事金融工作3年以上或者從事經(jīng)濟工作5年以上。

　　保險公司分公司、中心支公司總經(jīng)理除具有前款規(guī)定條件外，還應當具有下列任職經(jīng)歷之一：

　�。ㄒ唬�擔任保險機構(gòu)高級管理人員2年以上；

　�。ǘ�）擔任保險公司分公司、中心支公司部門負責人以上職務2年以上；

　　（三）擔任其他金融機構(gòu)高級管理人員２年以上；

　�。ㄋ模�擔任國家機關(guān)、大中型企業(yè)相當管理職務3年以上；

　�。ㄎ澹┢渌�足以證明其具有擬任職務所需知識、能力、經(jīng)驗的職業(yè)資歷。

　　第十四條 保險公司支公司、營業(yè)部經(jīng)理應當具有保險工作３年以上或者經(jīng)濟工作５年以上的工作經(jīng)歷。

　　第十五條 保險機構(gòu)擬任董事長和高級管理人員具有碩士以上學位的，其任職條件中從事金融工作或者經(jīng)濟工作的年限可以減少2年。

　　第十六條 保險機構(gòu)擬任高級管理人員符合下列條件之一的，其任職條件中的學歷要求可以放寬至大學�？疲�

　�。ㄒ唬�從事保險工作8年以上；

　　（二）從事法律、會計或者審計工作8年以上；

　�。ㄈ�）在金融機構(gòu)、大中型企業(yè)或者國家機關(guān)擔任管理職務8年以上；

　　（四）取得注冊會計師、法律職業(yè)資格或者中國保監(jiān)會認可的其它專業(yè)資格；

　�。ㄎ澹┰谏陥笕温氋Y格前3年內(nèi)，個人在經(jīng)營管理方面受到保險公司表彰；

　�。�六）在申報任職資格前5年內(nèi)，個人獲得中國保監(jiān)會或者地市級以上政府表彰；

　�。ㄆ撸�擬任艱苦邊遠地區(qū)高級管理人員。

　　第十七條 保險機構(gòu)主持工作的副總經(jīng)理或者其它高級管理人員任職資格核準，適用本規(guī)定同級機構(gòu)總經(jīng)理的有關(guān)規(guī)定。

　　第十八條 外國保險公司分公司高級管理人員任職資格核準，適用本規(guī)定保險公司總公司高級管理人員的有關(guān)規(guī)定。

　　第十九條 保險機構(gòu)應當與高級管理人員建立勞動關(guān)系，訂立書面勞動合同。

　　第二十條 保險機構(gòu)高級管理人員兼任其它經(jīng)營管理職務應當遵循下列規(guī)定：

　�。ㄒ唬┎坏眠`反《中國人民共和國公司法》（以下簡稱《公司法》）等國家有關(guān)規(guī)定；

　�。ǘ�）不得兼任存在利益沖突的職務；

　�。ㄈ�）具有必要的時間履行職務。

　　第二十一條 保險機構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員有下列情形之一的，中國保監(jiān)會不予核準其任職資格：

　�。ㄒ唬�無民事行為能力或者限制民事行為能力；

　�。ǘ�）貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾5年；

　�。ㄈ�）被判處其它刑罰,執(zhí)行期滿未逾3年；

　　（四）被金融監(jiān)管部門取消、撤銷任職資格，自被取消或者撤銷任職資格之日起未逾5年；

　�。ㄎ澹┍唤鹑诒O(jiān)管部門禁止進入市場,期滿未逾5年；

　�。�六）被國家機關(guān)開除公職,自作出處分決定之日起未逾5年；

　�。ㄆ撸┮蜻`法行為或者違紀行為被吊銷執(zhí)業(yè)資格的律師、注冊會計師或者資產(chǎn)評估機構(gòu)、驗證機構(gòu)等機構(gòu)的專業(yè)人員，自被吊銷執(zhí)業(yè)資格之日起未逾5年；

　�。ò耍�擔任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理，對該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負有個人責任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年；

　�。ň牛�擔任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負有個人責任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年；

　�。ㄊ�）個人所負數(shù)額較大的債務到期未清償；

　�。ㄊ�一）申請前1年內(nèi)受到中國保監(jiān)會警告或者罰款的行政處罰；

　�。ㄊ�二）因涉嫌從事嚴重違法活動，被中國保監(jiān)會立案調(diào)查尚未作出處理結(jié)論；

　�。ㄊ�三）受到其它行政管理部門重大行政處罰未逾2年；

　�。ㄊ�四）在香港、澳門、臺灣地區(qū)或者中國境外被判處刑罰, 執(zhí)行期滿未逾5年,或者因嚴重違法行為受到行政處罰，執(zhí)行期滿未逾3年；

　　（十五）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

　　第二十二條 在被整頓、接管的保險公司擔任董事、監(jiān)事或者高級管理人員，對被整頓、接管負有直接責任的，在被整頓、接管期間，不得到其他保險機構(gòu)擔任董事、監(jiān)事或者高級管理人員。

第三章 任職資格核準

　　第二十三條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職資格核準申請和本規(guī)定要求的相關(guān)報告，應當由保險公司、省級分公司或者根據(jù)《保險公司管理規(guī)定》指定的計劃單列市分支機構(gòu)負責提交。

　　第二十四條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員，應當在任職前向中國保監(jiān)會提交下列書面材料一式三份，并同時提交有關(guān)電子文檔：

　�。ㄒ唬�擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格核準申請書；

　�。ǘ�）中國保監(jiān)會統(tǒng)一制作的董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格申請表；

　　（三）擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員身份證、學歷證書等有關(guān)證書的復印件，有護照的應當同時提供護照復印件；　

　�。ㄋ模�對擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員品行、專業(yè)知識、業(yè)務能力、工作業(yè)績等方面的綜合鑒定；

　�。ㄎ澹�擬任高級管理人員勞動合同簽章頁復印件；

　�。�六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

　　保險機構(gòu)應當如實提交前款規(guī)定的材料。保險機構(gòu)以及擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員應當對材料的真實性、完整性負責，不得有虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏。

　　第二十五條 保險機構(gòu)擬任高級管理人員頻繁更換保險公司任職的，應當由本人提交兩年內(nèi)工作情況的書面說明，并解釋更換任職的原因。

　　第二十六條 中國保監(jiān)會在核準保險機構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職資格前，可以向原任職機構(gòu)核實其工作的基本情況。

　　第二十七條 中國保監(jiān)會可以對保險機構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員進行任職考察談話，包括下列內(nèi)容：

　　（一）了解擬任人員的基本情況；

　　（二）對擬任人員需要重點關(guān)注的問題進行提示；

　�。ㄈ�）中國保監(jiān)會認為應當考察的其他內(nèi)容。

　　任職考察談話應當制作書面記錄，由考察人和擬任人員簽字。

　　第二十八條 中國保監(jiān)會應當自受理任職資格核準申請之日起20日內(nèi)，作出核準或者不予核準的決定。20日內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)本機關(guān)負責人批準，可以延長10日，并應當將延長期限的理由告知申請人。

　　決定核準任職資格的，應當頒發(fā)核準文件；決定不予核準的，應當作出書面決定并說明理由。

　　第二十九條 已核準任職資格的保險機構(gòu)高級管理人員,在同一保險機構(gòu)內(nèi)調(diào)任、兼任同級或者下級高級管理人員職務，無須重新核準其任職資格，但中國保監(jiān)會對擬任職務的資格條件有特別規(guī)定的除外。

　　保險機構(gòu)董事、監(jiān)事調(diào)任或者兼任高級管理人員，應當重新報經(jīng)中國保監(jiān)會核準任職資格。

　　第三十條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事或者高級管理人員有下列情形之一的，其任職資格自動失效：

　�。ㄒ唬┇@得核準任職資格后,保險機構(gòu)超過2個月未任命；

　�。ǘ�）從該保險公司離職；

　　（三）受到中國保監(jiān)會禁止進入保險業(yè)的行政處罰；

　�。ㄋ模┏霈F(xiàn)《公司法》第一百四十七條第一款或者《保險法》第八十二條規(guī)定的情形。

第四章 監(jiān)督管理

　　第三十一條 除本規(guī)定第二十九條第一款規(guī)定的情形外，未經(jīng)中國保監(jiān)會核準任職資格,保險機構(gòu)不得以任何形式任命董事、監(jiān)事或者高級管理人員。

　　第三十二條 保險機構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一，可以指定臨時負責人，但臨時負責時間不得超過3個月：

　　（一）原負責人辭職或者被撤職；

　　（二）原負責人因疾病、意外事故等原因無法正常履行工作職責；

　　（三）中國保監(jiān)會認可的其他特殊情況。

　　臨時負責人應當具有與履行職責相當?shù)哪芰�，并不得有本�?guī)定禁止擔任高級管理人員的情形。

　　第三十三條 保險機構(gòu)應當自下列決定作出之日起10日內(nèi)，向中國保監(jiān)會報告：

　　（一）董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職、免職或者批準其辭職的決定；

　　（二）對高級管理人員作出的撤職或者開除的處分決定；

　�。ㄈ�）根據(jù)撤銷任職資格的行政處罰，解除董事、監(jiān)事或者高級管理人員職務的決定；

　�。ㄋ模└鶕�(jù)禁止進入保險業(yè)的行政處罰，解除董事、監(jiān)事或者高級管理人員職務、終止勞動關(guān)系的決定；

　�。ㄎ澹┲付ɑ蛘叱蜂N臨時負責人的決定；

　　（六）根據(jù)本規(guī)定第四十條、第四十一條規(guī)定,暫停職務的決定。

　　第三十四條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員應當按照中國保監(jiān)會的規(guī)定參加培訓。

　　第三十五條 保險機構(gòu)應當按照中國保監(jiān)會的規(guī)定對董事長和高級管理人員實施審計。

　　第三十六條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事或者高級管理人員在任職期間犯罪或者受到其他機關(guān)重大行政處罰的，保險機構(gòu)應當自知道或者應當知道判決或者行政處罰決定之日起10日內(nèi)，向中國保監(jiān)會報告。

　　第三十七條 保險機構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一的，中國保監(jiān)會可以對直接負責的董事、監(jiān)事或者高級管理人員出示重大風險提示函，進行監(jiān)管談話，要求其就相關(guān)事項作出說明，并可以視情形責令限期整改：

　�。ㄒ唬┰跇I(yè)務經(jīng)營、資金運用、公司治理結(jié)構(gòu)或者內(nèi)控制度等方面出現(xiàn)重大隱患的；

　　（二）董事、監(jiān)事或者高級管理人員違背《公司法》規(guī)定的忠實和勤勉義務，嚴重危害保險公司業(yè)務經(jīng)營的；

　�。ㄈ�）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

　　第三十八條 保險機構(gòu)頻繁變更高級管理人員，對經(jīng)營造成不利影響的，中國保監(jiān)會可以采取下列監(jiān)管措施：

　�。ㄒ唬┮�求其上級機構(gòu)作出書面說明；

　�。ǘ�）出示重大風險提示函；

　�。ㄈ�）對有關(guān)人員進行監(jiān)管談話；

　　（四）依法采取的其他措施。

　　第三十九條 中國保監(jiān)會建立和完善保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員管理信息系統(tǒng)。

　　保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員管理信息系統(tǒng)記錄下列內(nèi)容：

　�。ㄒ唬┤温氋Y格申請材料的基本內(nèi)容；

　�。ǘ�）職務變更情況；

　�。ㄈ�）與該人員相關(guān)的風險提示函和監(jiān)管談話記錄；

　�。ㄋ模╇x任審計報告；

　　（五）刑罰和行政處罰；

　　（六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他內(nèi)容。

　　第四十條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事或者高級管理人員涉嫌重大違法犯罪，被行政機關(guān)立案調(diào)查或者司法機關(guān)立案偵查的，保險機構(gòu)應當暫停相關(guān)人員的職務。

　　第四十一條 保險機構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一的，中國保監(jiān)會可以在調(diào)查期間責令其暫停與被調(diào)查事件相關(guān)的董事、監(jiān)事或者高級管理人員的職務：

　　（一）償付能力嚴重不足；

　�。ǘ�）涉嫌嚴重損害被保險人的合法權(quán)益；

　�。ㄈ�）未按照規(guī)定提取或者結(jié)轉(zhuǎn)各項責任準備金；

　�。ㄋ模┪窗凑找�(guī)定辦理再保險；

　�。ㄎ澹┪窗凑找�(guī)定運用保險資金。

　　第四十二條 保險機構(gòu)在整頓、接管、撤銷清算期間，或者出現(xiàn)重大風險時，中國保監(jiān)會可以對該機構(gòu)直接負責的董事、監(jiān)事或者高級管理人員采取以下措施：

　�。ㄒ唬┩ㄖ�出境管理機關(guān)依法阻止其出境；

　�。ǘ�）申請司法機關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓或者以其他方式處分財產(chǎn)，或者在財產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利。

第五章 法律責任

　　第四十三條 隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請任職資格的機構(gòu)或者個人，中國保監(jiān)會不予受理或者不予核準任職資格申請，并在1年內(nèi)不再受理對該擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職資格申請。

　　第四十四條 以欺騙、賄賂等不正當手段取得任職資格的，由中國保監(jiān)會撤銷該董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職資格，并在3年內(nèi)不再受理其任職資格的申請。

　　第四十五條 保險機構(gòu)違反《保險法》規(guī)定，中國保監(jiān)會依照《保險法》除對該機構(gòu)給予處罰外，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處1萬元以上10萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格或者從業(yè)資格。

　　第四十六條 保險機構(gòu)或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定，由中國保監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)進行處罰；法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，由中國保監(jiān)會責令改正，給予警告，對有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不超過3萬元，對沒有違法所得的處以1萬元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移交司法機構(gòu)追究刑事責任。

第六章 附則

　　第四十七條 保險集團公司、保險控股公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理適用本規(guī)定，法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

　　第四十八條 外資獨資保險公司、中外合資保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理適用本規(guī)定，法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

　　第四十九條 中國保監(jiān)會對保險公司的獨立董事、財務負責人、總精算師、合規(guī)負責人以及審計責任人的任職資格管理另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

　　第五十條 保險機構(gòu)依照本規(guī)定報送的任職資格審查材料和其它文件資料，應當用中文書寫。原件是外文的，應當附經(jīng)中國公證機構(gòu)公證的中文譯本。

　　第五十一條 本規(guī)定所稱日，是指工作日，不包括法定節(jié)假日。

　　第五十二條 本規(guī)定由中國保監(jiān)會負責解釋。

　　第五十三條 本規(guī)定自2010年4月1日起施行；中國保監(jiān)會2006年7月12日發(fā)布的《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》（保監(jiān)會令〔2006〕4號）同時廢止。